JPMorgan Chase: Connect Coach ускорил поиск контента примерно на 95%

JPMorgan Chase — крупнейший банк США, в нём работает почти 320 тыс. человек, технологический бюджет за прошлый год составил 17 млрд долларов. Подразделение Asset & Wealth Management обслуживает состоятельных клиентов; клиентов частного банка с высоким уровнем капитала ведут 4 000 консультантов. Консультантам нужно быстро находить материалы и исследования для разговоров с клиентами. Нагрузка выросла в апреле 2025 года: после объявления тарифов США рынки установили рекорд однодневного объёма торгов и показали одни из самых резких внутридневных колебаний за 50 лет, а частные инвесторы звонили своим банкирам за советом.

Connect Coach (в публикациях СМИ — Coach AI) — инструмент для консультантов частного банка, который быстрее находит контент и исследования для бесед с клиентами. По описанию банка, он использует данные о клиенте и рынке для персональных рекомендаций и готовит подробные резюме звонков. По словам Mary Erdoes, CEO подразделения по управлению активами и капиталом, ИИ подтягивает данные о торговых паттернах клиентов и заранее предугадывает их вопросы. По её словам, инструменты ИИ в реальном времени подставляют данные и движение рынка, учитывают прежние инвестиционные предпочтения клиента и помогают быстро подготовить для него план. Часть исследовательской и подготовительной работы ИИ берёт на себя.

Инструменты ИИ работали в период рыночной турбулентности в апреле 2025 года и помогли консультантам справиться с потоком клиентских запросов. Ими пользуются и портфельные управляющие подразделения. Набор инструментов генеративного ИИ банка установлен на рабочих местах более 200 тыс. сотрудников, больше половины из них пользуются им несколько раз в день. Harvard Business School опубликовала кейс о потенциале генеративного ИИ, в который вошли инструменты 4 000 консультантов частного банка. Банк рассчитывает, что приложение позволит консультантам за 3–5 лет расширить клиентскую базу на 50%.