Morgan Stanley: ИИ ведёт заметки на встречах консультантов с клиентами

Morgan Stanley Wealth Management развивает для финансовых консультантов набор инструментов на генеративном ИИ под общей маркой AI @ Morgan Stanley. В марте 2023 года подразделение объявило о стратегическом партнёрстве с OpenAI в сфере управления капиталом. В сентябре 2023 года консультантам полностью открыли AI @ Morgan Stanley Assistant, чат-бот с быстрым доступом к интеллектуальному капиталу банка. По данным компании, Assistant пользуются 98% команд консультантов.

Следующим шагом стали сами встречи с клиентами. Конспект разговора, список задач и письмо по итогам требуют времени. Например, в практике консультанта из Менло-Парка заметки и задачи раньше записывала команда. Руководство подразделения ставит задачу освободить консультанту время для содержательного общения с клиентами: сервис, советы и отношения с клиентом остаются за человеком. Руководитель направления ИИ в банке видит задачу шире: ИИ должен стать промежуточным слоем между сотрудниками и приложениями, с которыми они работают, включая системы исполнения и ввода заявок, CRM, отчётность и анализ рисков.

AI @ Morgan Stanley Debrief работает на технологии OpenAI. С согласия клиента инструмент ведёт заметки на встрече от имени консультанта и выделяет задачи к исполнению. После встречи он кратко излагает ключевые моменты и следующие шаги, готовит черновик письма клиенту и сохраняет заметку в Salesforce. Письмо консультант редактирует и отправляет сам, по своему усмотрению.

Один из консультантов описывает свою работу так: сразу после встречи он просматривает, правит и отправляет клиенту письмо с кратким итогом, пока разговор свеж в памяти у обеих сторон. Debrief входит в тот же набор AI @ Morgan Stanley, что и Assistant. ИИ-инструменты предоставляются по соглашению с OpenAI, а сотрудники, которые ими пользуются, обязаны соблюдать внутренние политики и процедуры банка. Компания предупреждает, что результаты ИИ могут быть неточными, неполными или содержать смещения, поэтому их следует проверять.

О запуске Debrief Morgan Stanley Wealth Management объявила 26 июня 2024 года в Нью-Йорке и назвала его очередным этапом развития набора AI @ Morgan Stanley для финансовых консультантов. В релизе приведены отзывы консультантов из Хьюстона (Техас), Шорт-Хиллс (Нью-Джерси) и Менло-Парка (Калифорния). Консультант из Хьюстона говорит, что Debrief экономит ему около получаса на каждой встрече за счёт ведения заметок. Консультант из Шорт-Хиллс отмечает, что клиенты ценят письма с итогами встреч. Консультант из Менло-Парка больше не привлекает команду к записи заметок и задач.