OCBC: генеративный ИИ обучает консультантов, выручка выросла на 50%

OCBC развивает направление управления капиталом в рамках стратегии The Next Frontier. Консультанты банка обслуживают три сегмента розничных клиентов: personal banking (активы до 350 тыс. сингапурских долларов), OCBC Premier Banking (от 350 тыс. до 1,5 млн) и OCBC Private Premier Client (от 1,5 млн). Раньше навыкам консультирования учили только очно, один на один, и в зависимости от занятости руководителя. Сессии с руководителем, который обычно наставляет до 10 сотрудников, приходилось ждать до трёх недель, а стандарты оценки и качество обратной связи у разных руководителей различались.

Банк разрабатывал программу 12 месяцев. Она построена на больших языковых моделях, которые опираются на обезличенные собственные данные OCBC о поведении клиентов и генерируют реалистичные учебные сценарии: составить инвестиционный портфель под долгосрочные цели клиента, определить его риск-профиль, предложить более сложные финансовые продукты, скорректировать стратегию вслед за рынком. Во время сессии система ведёт диалог как клиент и меняет ответы в зависимости от сказанного. После каждой сессии руководитель получает сгенерированный отчёт о пробелах: уровень компетенций консультанта и конкретные зоны для развития.

15 апреля 2026 года OCBC объявил, что развернул шестимесячную программу для всех 900 консультантов по управлению капиталом в Сингапуре; она доступна на рабочих устройствах, и консультанты тренируются в удобное время сколько угодно раз. По данным банка, за первые три месяца обучения консультанты проводили вдвое больше еженедельных встреч с клиентами, чем коллеги, ещё не прошедшие программу, и увеличили выручку на 50% по сравнению с тремя предыдущими месяцами. Позднее программу запустят в Малайзии и Гонконге с учётом местных продуктов, регулирования и поведения клиентов.