US Treasury: ИИ против мошенничества с чеками вернул более $375 млн

По данным Министерства финансов США, после пандемии мошенничество с чеками в стране выросло на 385%. В 2021 году финансовые институты направили в FinCEN более 350 000 сообщений о подозрительной деятельности, связанных с возможным мошенничеством с чеками, — на 23% больше, чем в 2020 году. В 2022 году число таких сообщений превысило 680 000, почти вдвое больше, чем годом ранее. Растёт и число случаев мошенничества с чеками самого Казначейства, через которые выплачиваются пособия Social Security, налоговые возвраты и другие платежи. Задача министерства — платить нужному получателю нужную сумму в нужный срок и защищать эти выплаты от мошенников.

Office of Payment Integrity (OPI) в составе Bureau of the Fiscal Service внедрил усиленный процесс выявления мошенничества с использованием ИИ. Процесс позволяет противодействовать мошенничеству с чеками почти в реальном времени: он укрепляет и ускоряет возврат потенциально мошеннических платежей от финансовых институтов. По словам заместителя министра финансов Уолли Адеемо, ИИ позволил ускорить выявление мошенничества и возврат средств налогоплательщиков. Технические детали — модели, данные, поставщики — в публикации министерства не раскрыты.

Министерство начало использовать процесс на основе ИИ в начале 2023 финансового года. В пресс-релизе от 28 февраля 2024 года министерство сообщило, что в результате внедрения было возвращено более 375 млн долларов за 2023 финансовый год. По данным министерства, усиленный процесс на основе ИИ в сочетании с партнёрством OPI с федеральными правоохранительными органами привёл к возбуждению нескольких дел, которые находятся в работе, и к арестам. Заместитель министра Уолли Адеемо назвал применение новейших технологий частью работы по защите выплат и их получателей от мошенничества.