U.S. Treasury: ML-поиск мошенничества с чеками вернул $1 млрд за год

Министерство финансов США — центральный платёжный агент федерального правительства: по данным ведомства, ежегодно через него проходит около 1,4 млрд платежей на сумму более 6,9 трлн долларов для более чем 100 млн получателей. После пандемии объём мошенничества и ошибочных платежей вырос. Задача Treasury – чтобы федеральные ведомства платили нужному получателю, в нужной сумме и в нужный срок.

Office of Payment Integrity (OPI) в структуре Bureau of the Fiscal Service перешло к подходу, основанному на технологиях и данных. Один из его элементов — машинное обучение, которое ускоряет выявление мошенничества с казначейскими чеками (Treasury checks). Наряду с ним ведомство расширило риск-ориентированную проверку платежей, ввело выявление и приоритизацию транзакций высокого риска и оптимизировало график обработки платежей. Treasury также расширяет доступ к своим решениям для контроля платежей: в мае 2024 года вместе с Министерством труда США оно объявило о партнёрстве, чтобы открыть штатным агентствам по страхованию от безработицы данные и сервисы системы Do Not Pay через Unemployment Insurance Integrity Data Hub.

Результаты подведены за 2024 финансовый год (октябрь 2023 – сентябрь 2024). Машинное обучение в выявлении мошенничества с чеками принесло 1 млрд долларов возвращённых средств. Риск-ориентированная проверка предотвратила выплаты на 500 млн долларов, приоритизация транзакций высокого риска – на 2,5 млрд, изменения в графике обработки платежей – на 180 млн. Всего за год OPI предотвратило и вернуло более 4 млрд долларов мошеннических и ошибочных платежей против 652,7 млн в 2023 финансовом году. Ведомство продолжает расширять предложение для новых и действующих клиентов и выстраивать партнёрства с новыми программами высокого риска, включая программы штатов с федеральным финансированием.